Financieringsbehoefte en leningenportefeuille
Dit overzicht geeft inzicht in de samenstelling, de grootte en de rentegevoeligheid van de opgenomen geldleningen. Per jaar wordt gekeken welke geldleningen in aanmerking komen voor vervroegde aflossing en aan de hand van de dan geldende kapitaalmarktrente wordt een beslissing genomen. Dit boekjaar is een nieuwe lening aangetrokken van € 6.500.000 tegen -/- 0,07% met een looptijd van 5 jaar.
Mutaties in leningenportefeuille | Bedrag | Gemiddelde |
|---|---|---|
(bedragen x € 1.000) | Rente | |
Stand per 1 januari 2019 | 7.417 | 0,02% |
-Nieuwe leningen | 6.500 | |
-Reguliere aflossingen | -1.483 | |
-Vervroegde aflossingen | 0 | |
-Renteaanpassingen (oud %) | ||
-Renteaanpassingen (nieuw %) | ||
Stand per 31 december | 12.433 |
Financieringspositie
Gemeentefinanciering heeft betrekking op de financiering van de organisatie voor de lange termijn.
De financieringsstructuur wordt hierbij bepaald door de verhouding tussen het eigen vermogen en vreemd vermogen.
Zodra de financieringsmiddelen (de reserves, voorzieningen en opgenomen geldleningen) lager zijn dan het totaal van de boekwaarde van de investeringen, dan zal er aanvullende financiering benodigd zijn.
Saldo financiering | stand | stand |
|---|---|---|
(bedragen x € 1.000) | 01-01-19 | 31-12-19 |
Reserves | 8.099 | 6.076 |
Voorzieningen | 3.661 | 4.312 |
Opgenomen geldleningen | 7.417 | 12.433 |
A. Totaal financieringsmiddelen | 19.177 | 22.821 |
B. Vaste activa | 19.507 | 19.507 |
Saldo financiering (A-B) | -330 | 3.314 |
C. Geïnvesteerd in Grondexploitatie | 626 | 786 |
Saldo financiering incl grondexploitatie | -956 | 2.528 |
Uit bovenstaand overzicht blijkt dat er een negatief saldo financiering is. Eventuele negatieve saldi worden in principe gedekt door het aantrekken van kort vreemd vermogen.